資産設計

楽天モバイルの過去に例のない神キャンペーンが2021年4月7日（水）23時59分をもってついに終わろうとしている。キャンペーンの内容を理解したうえで見送っている人はともかく、「良くわからないけど自分には関係なさそう」となんとなく放置している方は、今一度そのメリットを確認し検討してみてほしい。

ふるさと納税は「ほぼ誰でも」「ほぼ必ず」「簡単に」「2,000円の自己負担だけで」結構な農水畜産品や日用品がもらえちゃうお得しかない制度です。リスクもほぼゼロですから興味があるならやらない理由はありません。まずはネットショッピング感覚で気楽に各ポータルサイトを眺めてみてはいかがでしょうか。

生命保険も医療保険も学資保険も個人年金保険も不要です。健康保険制度（特に高額医療制度）、保険の本来の目的、貯蓄性の高い保険の錯覚、生命保険の営業に言い負かされる理由、本当に必要な保険とその保険料の目安…保険の基本的な知識を学び、「何を選べば良いのか」ではなく「要るか要らないか」を判断しましょう。

ふるさと納税の基本知識を学びましょう。ふるさと納税の「趣旨・意義」「メリット・デメリット」「控除上限額」「寄附をして返礼品をもらう手順」「所得税還付･住民税控除の手続き」について説明します。社会人になれば所得税・住民税は必ず納めるものです。どうせ納めるなら特産品がもらえるふるさと納税を活用しましょう。

企業型確定拠出年金の商品の選び方についてアドバイスします。新社会人に限らず導入時になんとなく選んでしまった方も、見直しの参考になるかと思います。企業型確定拠出年金はNISA、iDeCo、ふるさと納税と同様に税制上のメリットが大きく、最低限の知識と手続きで大きな効果が期待できます。老後資金２千万を作っていきましょう！